Will Smith

每月萬元買基金 最多挑三檔
■記者廖千瑩記錄整理
Q：台北縣林小姐問：我今年28歲，打算每個月撥出一萬元來投資基金，計劃投資天達環球策略基金、富蘭克林坦伯頓拉丁美洲基金、安本環球亞太股票基金、安泰ING全球不動產證券化基金、匯豐全球趨勢組合基金等，共投資五檔。
請問我一個月一萬元投資五檔基金是否合適？這五檔基金現階段是否值得進場投資？未來是否有機會獲得穩健報酬？
A：ING投顧研究部經理詹茹心回答：定時定額投資境外基金，每月一萬元最多只能挑選二到三檔基金投資，如此一來，設定一萬元要投資五檔基金的理財計畫，可能要做修正。
由於定時定額境外基金的最低申購金額大多訂為5,000元、國內投信基金為3,000元，以每月一萬元的投資金額來分配，最多只能挑二到三檔基金投資。
至於投資組合，建議以一檔穩健型的全球型基金，搭配一、兩檔區域型基金，例如亞太或不動產證券化基金，獲取穩健報酬。
由於林小姐年紀尚輕，又是以定時定額的方式進行投資，如果願意承受較高風險，以追求較高預期報酬，建議可透過操作較積極的共同基金，來作為主要投資標的。
如果假設投資兩到三檔基金，其中一檔可挑選較穩健的全球型基金，同時並搭配一到兩檔區域型基金，例如亞太或不動產證券化基金，讓投資組合成長中不失穩健。
主要是因為亞太地區或不動產證券化基金，具有投資價值。從目前的市場趨勢來看，亞太地區在美國景氣趨緩的大前提下，有印度等國家支撐，加上日本經濟持續復甦，預估亞太地區仍將保有強勁的成長潛力；還有各國政府持續釋放利多，應是不錯的投資標的。
不動產證券化商品在歐洲及亞洲市場迅速發酵，成長潛力可期；拉丁美洲雖然成長亮麗，但對美國景氣依存度較高，恐怕將受美國景氣變化不明朗而有所拖累，目前風險較高，不建議在此時急著投資。
【2007/04/17 星期二  自由時報/C2/錢線新聞】